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【深度】中粮信托“坑”了度幼满金融,激进下还有多少雷未引爆?
时间:2020-07-06   作者:admin  点击数:

原标题:【深度】中粮信托“坑”了度幼满金融,激进下还有多少雷未引爆?

记者 | 吴琼

编辑 | 彭洁云

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记者 | 吴琼

编辑 | 彭洁云

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信托项现在近年来时有“暴雷”,幼我或机构投资人清淡会采用多栽手段追索本身的相符法益处。而在与中粮信托配相符的信托计划中产生巨亏的度幼满金融,却不得不本身垫资兑付用户,甚至隐姓埋名进走维权。这家互联网金融巨头为何敢怒不敢言,要打碎牙去肚里咽?

界面讯息近日独家获悉,因一笔已逾期一年多的信托计划迟迟不及兑付,度幼满金融(原“百度金融”)与中粮信托多番黑战后,仍无法脱离僵局。

“重点不是兑付”

2019年3月,有自媒体发布“致中粮信托的一封信”。文章以信托计划受好人的第一人称身份,向中粮信托挑出六点声明,就中粮信托“长丰一号”信托计划逾期,信托财产未能通盘追回一事,诘问诘责中粮信托何以催收异国挺进、何以行为最早被违约的债权人却未及时处置资产、何以不敷时与受好人疏导、公开管理通知。

信中还挑出,期待与中粮信托一首赴监管部分疏导解决,有需要的话将诉讼追究中粮信托管理失职。

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界面讯息从多位知恋人士处确认,这封异国落款的信背后是百度旗下的度幼满金融。

中粮信托方面并异国公开回答这封公开信。界面讯息晓畅到,中粮信托时任首席风险官兼副总经理李永东、总经理兼董事吴浩军曾在公司内部外态,度幼满金融不是该信托计划的委托人,而是经过申银万国行为委托人购买的该信托计划。所以,与度幼满金融疏导的重点答该是度幼满金融员工侵权发布信息,“资金兑付不是重点”。

界面讯息记者获得的原料表现,2017年1月19日,中粮信托有限义务公司(下称“中粮信托”)行为受托人发首竖立“中粮信托·长丰一号荟萃资金信托计划”(下称“长丰一号”),信托期限为2年,周围2亿元,分两期(2017年1月19日和22日)成立。招商银走北京分走为该信托计划信托财产的保管人。

按照信托计划书,长丰一号资金向河南省宋河酒业股份有限公司(下称“宋河酒业”)发放信托贷款,用于其平时经营。

长丰一号这一荟萃信托计划原形上仅有一个机构投资人。项现在成立之时,度幼满金融经过申银万国证券行为委托人,购买了这一信托计划,后行为本身的产品发售。按照《信托公司荟萃资金信托计划管理手段》,荟萃资金信托计划,是信托公司将两个以上(含两个)委托人交付的资金进走荟萃管理、行使或责罚的资金信托业务运动。

截至现在,两个亿的信托资金,仅追回一亿五千万余,剩下的约1/4则由度幼满金融自掏腰包兑付给了投资人。

“给用户百分之百兑付了,对中粮信托还要不息追索亏损,但是基本异国挺进,对方百般谢绝”,知恋人士外示。

“迟钝”的债权人

中粮信托·长丰一号在成立一年后,项现在方宋河酒业及其控股股东辅仁药业(*ST辅仁 600781.SH)就陷入了逆境。公司相继爆出欠薪、数十亿的融资租赁借款、巨额对外担保,其后又被上交所问询,最后无力兑付。

按照辅仁药业年报,截至2019年12月31日,岁暮资产总共1,173,598.97万元,岁暮欠债589,055.06万元。累计被凝结股份数目282,403,538股,占公司总股本比例为45.03%, 占辅仁集团持有公司股份比例为100%,且存在多次轮候凝结情形。

界面讯息按照诉讼公开信息清理发现,辅仁药业的中央资产宋河酒业涉及的诉讼、实走案件逾40件、涉及金额超14亿元,包括企业借款、融资租赁、银走借款、票据、民间借贷。涉及机构包括微多银走、渤海银走、中原银走、兴业银走、郑州银走、浦发银走、光大银走广发银走、建设银走、中信银走、农业银走等等。

按照天眼查上宋河酒业7月2日的《企业名誉通知》,该公司2019年5月7日至今共有24条误期信息,一切未实走。2019年1月10日,朱文臣所持有的3446.996万宋河酒业股权已被司法凝结。

而在此阶段中,中粮信托并未依《信托贷款相符同》宣布长丰一号项现在挑前到期,新闻中心亦并未及时做出正当的风险管理行为。

中粮信托内部人士通知界面讯息记者,长丰一号项现在成立时,中粮信托行为贷款人,与借款人宋河酒业、保证人辅仁药业(即宋河酒业的控股股东),以及辅仁药业法人朱文臣,签定了《信托贷款相符同》、《保证相符同》,并与宋河酒业签定了《动产抵押相符同》。宋河酒业将其一切的若干国字宋河九号散酒行为抵押物为该贷款相符同挑供抵押担保,2016岁暮的第三方评估通知表现,评估价为5.59亿元。该信托计划在成立时同时办理了强制实走公证。

按照中粮信托2019年年报及知恋人士泄露,直至项现在已经到期,借款人展现违约,中粮信托才启动风险答急处理,在信托计划自动延期的情况下,中粮信托于2月终才向法院递交强制实走申请原料,北京市第二中级人民法院于2019年3月6日出具实走裁定书,而此时,距离长丰一号项现在违约已以前一个多月。

此后,中粮信托并未如其他“踩雷”宋河酒业的金融机构相通,积极向法院申请对辅仁药业的股票及资产进走查封凝结措施,直到4月19日才完善辅仁药业700万股股票的司法凝结。6月终,该700万股股票评估价值7805万元,10月和11月,该笔股票两次流拍。按照北京市二中院公告,2020年7月13日将对这700万股股票第三次司法拍卖,参考价仅为2835万元。

不良率高达35%

中粮信托2009年7月1日获批开业,注册资本23亿元。2012年成功引进战略投资者添拿大蒙特利尔银走。现在,公司股东架构为中粮资本投资有限公司持股76.0095%;蒙特利尔银走持股19.99%;中粮财务有限义务公司持股4.0005%。

2019年10月,中原特钢宣布公司宏大资产重组完善,中粮资本已成为公司全资子公司,属下的信托等金融业务亦已成为公司的主业务务,中粮信托借道上市。

固然费劲力气实现了弯线上市,这两年中粮信托的日子也并不好过。

“中科建飞、东方金钰、凯迪生态、龙力生物、精功集团、中青旅实业……都是物化得透透的企业,没手段化解。中粮固然是央企信托,但是资产质量并不好,风格又太激进”,中粮信托一位老员工如是说。

从2019年财报来望,中粮信托2019年营收5.14亿元,净利润1.26亿元。而在营收中,投资利润5.81亿元,手续费及佣金净收入仅为3.47亿元。

资产质量方面,中粮信托2019年不良相符计19.59亿元,比岁首增补15.20亿元,添幅346.60%;不良率高达35.48%。

中粮信托在年报中外示通知期内公司名誉风险管控压力较去年有所增补,因为在于2019年宏不悦目经济现象和金融市场复杂多变,实体经济面临供给侧改革和去杠杆的压力,金融走业面临去杠杆和深化监管的环境,风险事件多发,信托走业面临的名誉风险一连添大。

有多位中粮信托老员工对界面讯息记者坦承,“2018年政策收紧,此前几年做的许多项现在,风控做得并不好,后期就荟萃暴雷了”,“中粮做许多项现在标时候,企业那时已经有许多负面,比如中科系、六盘水和遵义道桥”。

“风控是很大的题目,尽协调贷后管理不及形同虚设,信托贷款不该该是‘无还本续贷’,给点儿利息就走,”一位中粮信托做事人员说道,“吾们都在猜中粮的下一个‘雷’是什么。”

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